Diritto ed Economia dell'ImpresaISSN 2499-3158
G. Giappichelli Editore

15/06/2019 - Antiriciclaggio, un nuovo provvedimento di Banca d’Italia

argomento: News del mese - Diritto degli Intermediari Finanziari

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La Banca d’Italia, in data 8 aprile 2019, ha pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 83 il Provvedimento relativo alle “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo” dello scorso 27 marzo 2019. Con tale provvedimento – integrativo del precedente datato 11 marzo 2011 – viene ridisegnata la disciplina in tema di antiriciclaggio. In particolare, le nuove norme: «a) danno attuazione alle previsioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni contenute nel d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal d.lgs. 25 maggio 2017, n. 90, di recepimento della cd. IV direttiva antiriciclaggio; b) forniscono indicazioni sui requisiti, le procedure, i sistemi di controllo e le funzioni del punto di contatto centrale, in armonia con il Regolamento delegato della Commissione europea n. 1108/2018, del 7 maggio 2018; c) recepiscono gli Orientamenti congiunti delle Autorità di vigilanza europee adottati il 22 settembre 2017 che definiscono, tra l’altro, le misure che i prestatori di servizi di pagamento adottano per individuare dati informativi mancanti o incompleti relativi all’ordinante o al beneficiario».